Strona główna

Usługi

Restrukturyzacja Upadłość Konsumencka Oddłużanie Odpowiedzialność Zarządu Wstrzymanie Egzekucji Skargi Pauliańskie
Blog ekspercki
Skontaktuj się z nami
Polityka Nowej Szansy

Strategiczna Restrukturyzacja Przedsiębiorstw

Restrukturyzacja to nie upadłość. To nowoczesne narzędzie prawne, które pozwala firmie przetrwać kryzys, chroniąc miejsca pracy i majątek przed chaotyczną egzekucją. Działamy w oparciu o unijną Dyrektywę Drugiej Szansy.

Poznaj procedury Analiza prawna
Ekspert analizujący wskaźniki ekonomiczne przedsiębiorstwa

Skuteczność rynkowa

90%

Postępowań to obecnie PZU*

*Postępowanie o Zatwierdzenie Układu

§

Dlaczego prawo sprzyja dłużnikom?

Współczesne prawo restrukturyzacyjne odchodzi od stygmatyzacji niewypłacalności na rzecz ekonomicznego pragmatyzmu. Zgodnie z Dyrektywą Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2019/1023, przedsiębiorcy powinni mieć dostęp do ram prawnych umożliwiających wczesną restrukturyzację.

Statystyki są nieubłagane: upadłość (likwidacja) odzyskuje średnio zaledwie 10-15% wartości wierzytelności. Udana restrukturyzacja pozwala wierzycielom odzyskać znacznie więcej (często 60-100% kapitału), a dłużnikowi zachować firmę. To sytuacja typu win-win, dlatego sądy i wierzyciele instytucjonalni (banki, ZUS) coraz chętniej popierają racjonalne propozycje układowe.

Procedury Restrukturyzacyjne

Prawo przewiduje 4 tryby postępowania. W praktyce KD Team najczęściej rekomendujemy dwa najskuteczniejsze rozwiązania.

Postępowanie o Zatwierdzenie Układu (PZU)

Obecnie najpopularniejszy tryb w Polsce (tzw. "uproszczona restrukturyzacja"). Odbywa się w 90% pozasądowo. Kluczową rolę odgrywa tutaj Doradca Restrukturyzacyjny (Nadzorca Układu).

  • Natychmiastowa ochrona: Od dnia obwieszczenia w Krajowym Rejestrze Zadłużonych (KRZ) komornik nie może prowadzić egzekucji.
  • Czas trwania: Dłużnik ma dokładnie 3 miesiące (później 4) na zebranie głosów wierzycieli.
  • Większość głosów: Układ jest przyjęty, jeśli zagłosuje za nim większość wierzycieli (osobowo) posiadająca min. 2/3 sumy wierzytelności.
Dla kogo? Firmy, które chcą działać szybko, mają zdolność do obsługi kosztów postępowania i nie wymagają głębokiej ingerencji w umowy (np. zwolnienia pracowników).

Postępowanie Sanacyjne

Najbardziej zaawansowany tryb, dedykowany firmom wymagającym głębokiej restrukturyzacji, w tym redukcji zatrudnienia czy odstąpienia od niekorzystnych umów.

  • Specjalne uprawnienia: Zarządca może odstąpić od szkodliwych kontraktów, których normalnie nie dałoby się wypowiedzieć.
  • Redukcja zatrudnienia: Możliwość zwolnień na zasadach kodeksowych jak przy upadłości (bez ochrony związkowej itp.).
  • Ochrona majątku: Całkowity zakaz egzekucji z majątku dłużnika w trakcie trwania sanacji.
Dla kogo? Duże przedsiębiorstwa, firmy z przerośniętym zatrudnieniem lub uwiązane toksycznymi umowami długoterminowymi.
Studium Przypadku

Branża Transportowa: Od widma bankructwa do stabilnego rozwoju

Sytuacja wyjściowa: Spółka z flotą 25 pojazdów ciężarowych. Zadłużenie 4,5 mln PLN. Leasingodawcy wypowiedzieli umowy z powodu 2-miesięcznych opóźnień w spłacie. Komornik zajął rachunki bankowe.

Działanie KD Team: Wdrożyliśmy Postępowanie o Zatwierdzenie Układu. W ciągu 48h od podpisania umowy dokonaliśmy obwieszczenia w KRZ.

  • ❌ Egzekucja komornicza została zawieszona z mocy prawa.
  • ❌ Leasingodawcy nie mogli odebrać pojazdów (ochrona masy układowej).
  • ✅ Przygotowaliśmy plan restrukturyzacyjny oparty na nowych stawkach frachtu.

Wynik: Wierzyciele przegłosowali układ. Umorzono 100% odsetek i 25% kapitału głównego. Spłatę reszty rozłożono na 5 lat. Firma działa do dziś.

Specyfika Rolnictwa

Rolnicy to grupa szczególnie narażona na czynniki zewnętrzne (susze, ASF, wahania cen skupu). Restrukturyzacja gospodarstwa rolnego różni się od firmowej.

Sezonowość

Harmonogram spłat w układzie dostosowujemy do okresów żniw i sprzedaży płodów rolnych (np. raty kwartalne lub półroczne).

Ochrona Ziemi

Ziemia to warsztat pracy. Priorytetem jest zatrzymanie licytacji gruntów ornych przez wierzycieli hipotecznych.

Dopłaty ARiMR

Środki z dopłat są często kluczowym elementem planu restrukturyzacyjnego, zabezpieczającym spłatę rat układowych.

Harmonogram Działań (PZU)

Czas jest kluczowy. Zobacz, jak wygląda standardowy proces trwający ok. 4 miesiące.

1

Dzień 0-7

Analiza sytuacji, podpisanie umowy z Doradcą Restrukturyzacyjnym, przygotowanie spisu wierzytelności.

2

Dzień układowy

Obwieszczenie w KRZ. START OCHRONY przed egzekucją. Wierzyciele dowiadują się o postępowaniu.

3

Miesiąc 1-3

Wysyłka kart do głosowania, negocjacje z wierzycielami, zbieranie głosów (Zgromadzenie Wierzycieli).

4

Miesiąc 4

Złożenie wniosku do sądu o zatwierdzenie układu. Po uprawomocnieniu - wdrożenie planu spłaty.

Eksperckie Q&A

Najważniejsze pytania z perspektywy prawnej i biznesowej.

Informacja o restrukturyzacji jest widoczna w KRZ i BIK, co utrudnia wzięcie nowego kredytu w trakcie trwania postępowania. Jest to jednak mniejsze zło niż twarda windykacja czy upadłość. Co więcej, skutecznie zakończona restrukturyzacja (wykonanie układu) jest dla sektora finansowego sygnałem, że firma jest wiarygodna i potrafiła wyjść z kryzysu. Wielu naszych klientów po zakończeniu układu wraca do normalnego finansowania bankowego.
W przypadku braku większości głosów, postępowanie zostaje umorzone, a wierzyciele mogą wznowić egzekucję. Dlatego tak ważna jest faza analizy wstępnej. KD Team nie podejmuje się prowadzenia spraw, które z góry skazane są na porażkę. Przed otwarciem postępowania sondujemy nastawienie kluczowych wierzycieli (np. banków), aby zminimalizować ryzyko odrzucenia propozycji układowych.
Tak. Wierzytelności publicznoprawne (ZUS, US) są objęte układem z mocy prawa. Nie można ich jednak umorzyć w zakresie należności głównej (chyba że w drodze wyjątku w bardzo specyficznych sytuacjach), ale można je rozłożyć na raty i umorzyć odsetki za zwłokę. Co ważne, otwarcie restrukturyzacji wstrzymuje egzekucję administracyjną prowadzoną przez Urząd Skarbowy.

Pierwszy krok jest najważniejszy

Czas działa na niekorzyść dłużnika. Każdy dzień zwłoki to dodatkowe odsetki i ryzyko zajęć komorniczych. Umów się na poufną analizę Twojej sprawy.

Napisz do eksperta